選擇美股聯名帳戶有什麼好處?夫妻倆一起存退休金,存到聯名帳戶中,或是18歲以上的孩子與父(母)可以開立聯名帳戶,如果有一方過世,只要提交死亡證明,該人的帳戶所有權就可以被轉移。
美股聯名帳戶開放給外國人申請的選擇不多,這裡我以申請嘉信證券的聯名帳戶的圖文說明與大家分享。
步驟1. 嘉信International開戶頁面
嘉信證券開戶頁面:https://international.schwab.com/open-account-intro
步驟2. 嘉信證券開戶前準備
- 身份證明文件:護照(必須在有效期限內)或是台灣身分證加上英文戶籍謄本 。
- 地址證明文件:身分證、水電費或是信用卡帳單 。
- 印表機:Summary of Agreements 申請同意書(嘉信下載連結) 需要印出來,簽名後要掃描或是拍照上傳 。如果沒有印表機,也可以利用7-11雲端列印,將文件上傳後去7-11列印出來。
- 一個有效的 Email 帳戶 。
- 一組手機號碼 (台灣國碼886+你的手機號碼),用來收手機驗證碼 。
- 查好你的居住地址的英文,以及公司地址的英文。可利用郵局網站查詢。
- 美金25,000元為開戶門檻 。
步驟3. 選擇開戶類別
主要是分為個人帳戶和聯名帳戶兩種。
由於我開這個帳戶的目的是存夫妻兩人的退休金,所以這裡我選擇的是聯名帳戶中的 Joint Tenants with Right of Survivorship (享有繼承權的共同持有),如果帳戶持有人之一過世,只要提交死亡證明,帳戶所有權就可以被轉移。
而另一種 Tenants in Common 則是在開戶時可以設定每個持有人的權利百分比,如果帳戶持有人之一過世,他的帳戶內的權利會成為他的遺產。
步驟4. 嘉信證券開戶資料填寫步驟圖文說明
步驟4-1. 填寫聯名帳戶中 第一位申請人的資料
填寫個人資料
設定帳戶帳號、密碼與安全提示問題
填寫地址資料,可用台灣郵局網站先查好地址的英文寫法
這裡如果填行動電話,要把電話號碼的國碼改為886,然後後面接行動電話9之後的數字。
填寫就業狀況
回答兩個問題:
- 是否持有上市公司10%以上的股票?
- 是否為證券相關從業人員?
填寫投資資金的來源與這個帳戶的用途。 勾選是否需要融資交易或是選擇權交易,如果現在不勾選,也可以開完戶後視需求再申請。
勾選同意條款(總共有九個)
印出 Summary of Agrements
請注意:表格最下方左邊的簽名,是需要印出來之後親筆簽名。
上傳文件
身份證的正反面需要放在同一頁,同一個檔案裡
步驟4-2. 填寫聯名帳戶中 第二位申請人的資料
填寫個人資料
設定帳戶帳號、密碼與安全提示問題
填寫就業情況
回答兩個問題:
- 是否持有上市公司10%以上的股票?
- 是否為證券相關從業人員?
填到這一步,恭喜你帳戶已經開通!
接下來要準備填寫W-8BEN表格。
點選右下角藍色字的 Update your W-8BEN form now. 就可以開始囉!
步驟5. 填寫W-8BEN表格
因為我們不是美國人,所以需要填寫W-8BEN表格。
以下是填寫 W-8BEN表格的步驟圖文說明。
首先,先閱讀完這份電子服務合約書。
請記得讓瀏覽器允許彈出視窗
以下以英文介面截圖說明
如果剛剛是選擇中文介面,下面的頁面填寫起來會比較容易
接下來就是向下滾動確認表格中的資料
台灣投資者無需填寫【Foreign TIN欄位】(國外TIN欄位)
請記下來這組臨時電子簽名確認碼
點選W-8BEN表格,然後點繼續
這一頁逐條打勾
請填寫護照上的姓名以及剛剛出現的臨時密碼
勾選 I confirm my acceptance of the above declarations.
勾選 I confirm my acceptance of the above declarations.
勾選 I confirm my acceptance of the above declarations.
完成W-8BEN表格填寫後,下載PDF下來再確認一次
步驟6. 等待約兩週的時間就能收到email通知可以入金
完成以上步驟,可以用剛剛設定的帳號和密碼進入嘉信官網
https://client.schwab.com/Login/SignOn/CustomerCenterLogin.aspx?chinese=y
等到收到可以入金的通知信email,就可以轉帳到嘉信帳戶,開始買美股囉!